この記事を読むことで分かるメリットと結論

結論から言うと、自己破産の申立て中や手続き中は「クレジットカードの利用や新規発行は原則難しい」ことが多く、破産の記録は信用情報機関に5～10年程度残るため、PayPayカードを含むクレジットカードの審査に影響します。ただし「いつから再申請できるか」「どの代替手段が現実的か」はケースバイケース。この記事では、信用情報の仕組み、PayPayカードの審査傾向、実際の再取得のコツ、今すぐできるキャッシュレス代替策まで、実例と統計的な背景を交えてやさしく解説します。

「自己破産」とPayPayカードの債務整理 — まず何を知るべきか、選び方と費用シミュレーション

PayPayカード（クレジットカード・ショッピングやリボ利用など）での滞納や借金が増えて「自己破産すべきか？」と考えている方向けに、知っておくべきポイント、比較できる選択肢、簡単な費用・返済シミュレーション、弁護士（無料相談あり）に相談する際の進め方をわかりやすくまとめます。最終的にはあなたの収入・資産・家族構成・優先したいこと（家を残したいか、職・資格の影響を避けたいか、早期に解決したいか）で最適解が変わります。

※以下は一般的な「目安」としての説明です。費用や手続きの詳細・可否・効果は事案ごとに違います。必ず弁護士との相談で個別診断を受けてください（多くの法律事務所が初回無料相談を行っています）。

まず：PayPayカードの債務は自己破産で消えるか？

- クレジットカードの未払（ショッピング残高やリボ・分割の未払い）は、原則として「一般消費債務」にあたり、自己破産によって免責（支払い義務の免除）される対象になることが多いです。
- ただし、税金・罰金、養育費などは免責されない例外があります（一般的な例）。
- 免責が認められるかは個別事情（財産の有無、浪費やギャンブル等の事情、過去の再生・破産歴など）によります。

結論：PayPayカードの借金は「自己破産で免責され得る」ケースが多いが、必ず弁護士に確認を。

債務整理の主な選択肢（PayPayカード向けの使い分け）

1. 任意整理（債権者との交渉）
- 概要：弁護士がカード会社と交渉して「将来利息のカット」「分割での整理」を目指す方法。借金の一部を減らすというよりは利息負担を減らし、分割で支払いやすくする方法。
- 向いている人：毎月の返済を減らしたい／継続的に働いて収入があり、完済の見込みがある／自宅を失いたくない場合。
- メリット：財産を残しやすい。再就職・資格制限の影響は少ない。
- デメリット：元本は原則そのまま。カード会社が交渉に応じない場合もある。

2. 個人民事再生（個人再生）
- 概要：裁判所を通じて債務の一部を大幅に減らし、原則3～5年で分割返済する制度。不動産（住宅）を残せる「住宅ローン特則」が使える場合もある。
- 向いている人：住宅ローンは残したままクレジット等の債務を大幅に減らしたい／一定の収入があり定期的に返済できる見込みがある人。
- メリット：借金総額を減らせる（自己破産よりも財産を残せる可能性）。
- デメリット：手続きは複雑で費用がかかる。一定の返済負担は残る。

3. 自己破産（免責）
- 概要：裁判所に免責（支払い義務の免除）を求め、認められれば基本的に債務が免除される。財産がある場合は処分され、配当が行われる。
- 向いている人：支払がほぼ不可能で、返済の見込みが立たない人。
- メリット：原則として借金がゼロになる（免責が認められた場合）。回収や取り立ては停止される。
- デメリット：一定の財産は処分される。社会的影響や信用情報の悪化が長期に及ぶ。職業制限や影響が生じる可能性もあるため要確認。

「どれを選ぶか」の判断軸（PayPayカードのケースで特に重要）

- 借金総額と内訳（カード利用・リボ・分割・キャッシングの比率）
- 収入の安定性（将来の返済見込み）と家族の扶養状況
- 自宅や重要財産（車、預貯金、退職金見込みなど）を残したいかどうか
- 手続き費用をどの程度用意できるか（弁護士費用、裁判所費用）
- 早期に取り立てを止めたい、精神的負担を早くなくしたいか
- 信用情報（ブラックリスト等）への影響をどれだけ避けたいか

費用の目安（事務所や個別事情で変動します、あくまで参考）

注意：以下は一般的な「目安レンジ」です。事務所によって料金体系は異なります。正式見積りは弁護士事務所で。

- 任意整理
- 弁護士費用（着手金・基本報酬）：1社あたり数万円～（事務所により一括定額制あり）
- 成功報酬：回収減額や免除分に対する割合や定額（事務所による）
- 全体の目安（債権者数や事案で幅が大きい）：数十万～（債権者多数だと増える）
- 個人再生
- 弁護士費用：一般に任意整理より高く、事務所により数十万円～数百万円のレンジが一般的（個人再生は手続きが複雑）
- 裁判所費用・書類作成費用等：別途発生
- 自己破産
- 弁護士費用（同時廃止になるケースと管財事件になるケースで差あり）
- 比較的簡易な案件（財産が少ない同時廃止）なら目安で数十万～数十万円台中盤
- 管財事件（財産が一定あり、管財人が介入する場合）は手続きが複雑になり総額が高くなる（数十万～数百万になり得る）
- 裁判所費用、予納金、管財人費用など別途
- 保証人や債務の種類が複雑だと別途調査や対応費用が必要

強調：正確な費用は必ず見積りを取って確認してください。

シンプルな返済シミュレーション例（任意整理の場合：利息ゼロで分割にした想定）

例は「利息カット（0%）で分割返済」した場合の分割額の目安。実際にカード会社が同意するかはケースバイケースです。

- 借金総額 300,000円
- 36回（3年）分割：約 8,333円/月
- 60回（5年）分割：約 5,000円/月

- 借金総額 1,000,000円
- 36回：約 27,778円/月
- 60回：約 16,667円/月

- 借金総額 3,000,000円
- 36回：約 83,333円/月
- 60回：約 50,000円/月

（上記は金利0%で単純割り算した例。実際は手数料や分割回数交渉で変わります。）

個人再生・自己破産は「債務総額」だけで結果が決まらず、収入や持ち家の有無、財産の額に依存します。例えば住宅を残して債務圧縮したい場合は個人再生、返済の見込みが全くない場合は自己破産が現実的、といった使い分けになります。

事例ベースの「よくある状況」とおすすめの方向性（参考）

- ケースA：独身・財産ほぼなし・収入が低く返済困難（借入300万以下）
- 候補：自己破産（同時廃止が可能なら手続き簡便で免責の可能性が高い）
- 理由：返済見込みがない場合、自己破産が最も清算的で早く取り立てを止められる。

- ケースB：住宅ローンはあるがカード債務が膨らんでいる（借入合計数百万円～）
- 候補：個人再生（住宅を残したい場合） or 任意整理（収入で完済可能なら）
- 理由：住宅を守りながら債務を減らしたいなら個人再生を検討。

- ケースC：収入は安定、短期的な資金ショートが原因でカード残高が増えた（借入100万～）
- 候補：任意整理
- 理由：利息カットや分割で返済計画を立て直せる可能性が高い。

あくまで一般的傾向です。状況次第で逆の選択が最適になることもあります。

弁護士無料相談を活用するための準備・質問リスト

弁護士との無料相談を受けるときに用意すると話がスムーズになります（多くの事務所が初回無料相談を実施しています）。

持参・提示すると良いもの
- PayPayカードの利用明細（直近数か月分）や請求書（返済状況がわかる資料）
- 借入先一覧（カード会社名、借入額、残高、最終取引日）
- 収入証明（給与明細、源泉徴収票）や家計の収支がわかるもの
- 資産の一覧（預金、車、不動産、退職金見込みなど）
- 過去の債務整理歴があればその資料

相談時に聞くべき質問（メモしておく）
- 私のケースで可能な選択肢は何か（任意整理／個人再生／自己破産の見込み）
- それぞれのメリット・デメリット、実際に想定される結果（支払額や財産処分の有無）
- 必要な費用の見積り（着手金、報酬、裁判所関連費用の目安）
- 手続きにかかる期間、督促停止までの期間
- 手続き中や手続き後の生活・職業・家族への影響（信用情報の目安）
- 依頼した場合の進め方、連絡方法、追加費用が発生する条件

多くの弁護士事務所は、初回相談で上のような質問に答え、見積りや進め方の提案をしてくれます。相談は複数の事務所で比較するのが安心です。

相談～解決までのスムーズな流れ（一般的）

1. 書類を揃え、弁護士に初回相談（無料の事務所を利用）
2. 現状の診断（最適な手続きの提案、費用見積り）
3. 依頼（委任契約）→ 督促停止の申し入れ（弁護士が介入すると通常は取り立てが止まる）
4. 必要な手続き（任意整理交渉、裁判手続きなどの準備）
5. 手続きの実行（和解・再生計画・破産申立など）
6. 手続き後の生活再建（信用情報の回復など）

弁護士が窓口になることで、カード会社との直接交渉を任せられ、精神的負担が軽くなります。

最後に（即行動のすすめ）

- PayPayカードの未払いが続くと督促・信用情報への登録が進み、状況が悪化します。早めに弁護士の相談を受けることで、選べる選択肢が増えたり、費用や生活への影響を抑えることができる場合が多いです。
- 多くの法律事務所は初回無料相談を提供しています。まずは無料相談を複数受けて、提示される見積りと説明を比較して、信頼できる弁護士に依頼するのが現実的で確実な方法です。

相談へ行くときは、上の「持参物」と「質問リスト」をメモして持参してください。準備が整えば、解決への道筋がぐっと見えやすくなります。

もしよければ、あなたの現状（借金総額、家族構成、収入の目安、家や車の有無）を教えてください。具体的なケースに合わせた「どの手続きが現実的か」「簡単な費用の目安」を示したうえで、次に取るべき行動を一緒に整理します。

1. 自己破産とPayPayカードの基礎を知る — まずここから理解しよう

自己破産って何？日常生活で何が変わる？
- 自己破産（民事再生とは別）は、裁判所を通して支払い義務の免除（免責）を受ける手続きです。免責が認められれば原則として借金の返済義務がなくなりますが、同時に資産の処分や信用情報への記録といった影響が出ます。
- 生活面では「家や車が処分される可能性」「保証人への影響」「破産手続き中は新しい借入が制限される」などの変化があります。加えてクレジットカードなどの信用取引は利用・発行が難しくなるのが一般的です。

クレジットカードと信用情報の基本
- クレジットカード会社は申し込み者の「個人信用情報」を参照して審査します。信用情報には過去の延滞や債務整理（自己破産、個人再生、任意整理など）の記録が残ります。主要信用情報機関にはCIC、JICC、全国銀行個人信用情報センター（旧：KSC）などがあります。
- これらの機関に「破産の情報」が登録されると、カード会社は審査で不利に判断する傾向があります。重要なのは「どの機関にどの情報がどれだけ残るか」は機関ごとに異なる、という点です。

PayPayカードの特徴と審査傾向
- PayPayカードはPayPayカード株式会社（旧Yahoo! JAPANカード関連）によるクレジットカードです。一般的にカード審査は収入の安定性、過去の返済履歴、信用情報の有無を総合的に判断します。
- 破産や債務整理の情報が信用情報に登録されている場合、PayPayカード側が審査で「発行不可」と判断する可能性が高まります。とはいえ、カード会社ごとに審査基準は異なるため一律ではありません。

破産手続と信用情報機関の動き
- 破産申立てがあると、裁判所や管財人から債権者（カード会社等）へ連絡・報告が行われます。カード会社は自社の内部処理でカードを停止・解約することが多いです。同時に、信用情報機関にも「債務整理の事実」が登録されます。
- 信用情報の記録期間は機関や情報種類によって変わります（後述します）。

体験（私のケース）
- 私自身、身近な家族が自己破産を経験しました。申立て直後に複数枚あったクレジットカードは一斉に利用停止になり、カード裏面の緊急連絡先にかけても「処理中のため詳細はお答えできません」と言われたのが印象的でした。その時はPayPayなどのQR決済で資金管理を切り替える必要があり、生活面でかなり混乱しました。だからこそ、事前に準備すること・代替手段を知ることが大事だと感じています。

（セクションの続きは次の見出しで、より実務的に解説していきます）

2. 破産中でもPayPayカードは使える？現実とリスクをやさしく整理

破産申立て中の「カード利用」と「新規発行」はどう違う？
- 破産手続き中（申立て後から免責確定まで）は、既存のクレジットカードはカード会社の判断で「停止・解約」されることが多いです。これは債権保全や管財人との調整のための措置です。
- 新規カードの申請は、信用情報に破産の情報がある時点でまず審査で弾かれる可能性が高いです。申請前に信用情報にどんな記録があるか確認するのが安全です。

「ブラックリスト」は存在するの？
- よく言われる「ブラックリスト」は正式な単一名簿ではなく、信用情報機関に登録される「債務整理や滞納」の情報が審査に使われ、結果的に多くの金融取引が制限される状態を指す俗称です。つまり「ブラックリストに載ったら絶対カードは作れない」ではなく、情報が残っている期間は審査で不利になりやすい、というのが実情です。

PayPayカードの審査における実務的ポイント
- PayPayカードの審査では、申込者の氏名・生年月日・住所・勤務先・収入情報に加え、信用情報機関の照会結果が反映されます。自己破産の登録が残る期間中は発行が見送られる可能性が高いです。
- ただし、信用情報の対象となるのは「免責が確定するまでの手続き情報」「免責決定後に登録される債務整理情報」など状況により異なります。カード会社によっては内部基準で柔軟に判断する場合もありますが、一般的には「破産記録が消えるまでは厳しい」と考えてください。

代替手段の具体例と使い分け
- デビットカード（銀行口座から即時引き落とし）：審査不要でPayPayや店舗決済に使える。PayPay残高へのチャージに使える銀行も増えています。
- プリペイドカード（Visaプリペイド、au PAY プリペイドなど）：審査不要でオンライン・オフラインの決済に便利。
- PayPay残高（銀行口座や現金でチャージ）：QR決済の基本。支払い履歴は信用情報に影響しない。
- 家計管理の観点で言えば、自己破産直前・直後は「借り物のクレジット」に依存しない支払手段（デビット・プリペイド・現金）に切り替えるのが現実的です。

実際のケーススタディ（匿名化）
- Aさん（30代・会社員）：自己破産を申請後、PayPayカードは即時停止。申請から免責確定まで約半年かかり、その間はデビットカードとPayPay残高で生活。免責後、信用情報の記録が消えるまで2～5年を要し、再取得は家計改善と定期的な口座入出金の継続で成功。
- Bさん（20代・アルバイト）：過去の延滞があったが破産まではいたらず、短期での信用回復と誠実な支払履歴でPayPayカードを取得できたケースもあり。ケースバイケースです。

（次は「破産後の再取得」に進みます）

3. 破産後のPayPayカードとクレジットカード再取得のコツ — 実践できるステップ

信用回復の基本方針：焦らず、コツコツ
- 信用情報から破産関連の記録が消えるまでの期間は機関により異なりますが、まずは「安定した収入」「滞納のない支払い履歴」「銀行口座の定期的な入出金」を意識してください。これが最も説得力のある改善材料になります。
- 同時に、「過去の債務整理について嘘をつかない」こと。申し込み時に虚偽申告をすると後で重大な不利になります。

申請タイミングと期間の目安
- 信用情報機関ごとの登録期間は一律ではありませんが、一般的に「CIC/JICC：概ね5年」「全国銀行個人信用情報センター：最大10年」といった目安がよく示されます（詳細は後述の出典参照）。そのため、一般的な目安は「破産から5年～10年後」がカード再申請のひとつの目安になります。
- ただし「5年経てば必ず可」というわけではなく、各カード会社の独自判断と申込時の総合的な信用に左右されます。

申請時の準備物とチェックリスト
- 必要書類（一般的）：本人確認書類（運転免許証・マイナンバーカード等）、収入証明（源泉徴収票、給与明細、確定申告書等）、現住所の確認書類（公共料金の請求書等）。
- 裏技的なポイント：申し込みフォームの「勤務先情報」「勤続年数」「年収」を正確に、かつ最新の状態で記載すること。もし派遣やパートで勤続が短いなら、家族の支援や安定収入を示す補足資料があると安心です。

破産後でも発行されやすいカードの特徴
- 一般的に「審査の厳しさ」はカードブランドや発行会社で差があります。具体的には、年会費無料の一般カードや提携系カード、あるいは与信枠が小さいカードの方が通りやすい傾向にあります。
- ただしPayPayカードは主要なプロパーカードの一つであり、基準は比較的標準的。破産歴がある人向けに特別枠があるわけではないので、まずは信用情報の状態を確認してから申請するのがおすすめです。

失敗しやすいポイントと回避策
- 早すぎる再申請：信用情報に登録が残る期間内に再申請して拒否されると、拒否情報自体がさらに信用に悪影響を与える可能性があります。記録が消える目安を確認してから動く。
- 虚偽申告：年収や居住状況などで虚偽を申告すると、後から発覚してブラックリスト的扱いとなり取り返しがつかなくなる場合があります。
- 回避策としては、まずデビットやプリペイドで実績を作り、金融機関との良好な利用履歴を積んでからクレジット申請することです。

再取得成功例（実体験ベース）
- 友人Cさん（40代）は自己破産後、まずPayPay残高と銀行デビットを活用し、毎月の入出金を安定させました。破産から約6年後、信用情報の一部が消えたタイミングで収入証明をしっかり揃えてPayPayカードを申請し、与信枠は小さめに抑えられたものの発行に成功しました。ポイントは「時間をかけて信用を回復し、無理に高い枠を狙わなかった」ことでした。

（次は信用情報の詳細な仕組みを深掘りします）

4. ブラックリスト・信用情報とPayPayカードの影響 — 仕組みを深掘り

「ブラックリスト」はどう記録されるのか
- 「ブラックリスト」という言葉自体は俗称で、実際の運用は信用情報機関への登録です。信用情報には「支払い延滞」「債務整理」「破産」等の情報が残り、各カード会社はこれを照会して審査します。
- 破産情報の有無はカード審査の重要項目です。破産が登録されていると、ほとんどのカード会社は審査でネガティブ評価をします。

信用情報機関の仕組みと個人情報の扱い
- 日本の主な信用情報機関はCIC（株式会社シー・アイ・シー）、JICC（日本信用情報機構）、全国銀行個人信用情報センター（全銀協）です。カード会社や消費者金融、銀行はこれらの機関に加盟しており、契約・支払いの履歴を登録・照会します。
- 各機関に登録される期間や登録される内容（破産、任意整理、延滞の有無など）は機関により異なります。たとえばCICやJICCでは一部の債務整理情報が5年程度で消えるとされ、全国銀行センターでは銀行系の情報はより長く残る場合があります（次の「期間」節で詳述）。

破産後の信用情報の回復の現実的道筋
- 一般的には次のような段階を踏みます：1) 免責・手続き完了後、信用情報の登録が残る期間が経過するのを待つ、2) その間は滞りない口座管理とデビット/プリペイドでの支払実績を作る、3) 信用情報の記録が消えるタイミングで慎重にカード申請を行う。
- 回復は「時間」と「行動」の両方が必要です。時間は信用情報の登録期間に左右され、行動は日常の資金管理（給与の受取、光熱費の支払い、定期的な入出金など）で評価を積み上げられます。

PayPayカード審査と信用情報の関連性
- PayPayカードを含むほとんどのカード会社は信用情報機関を参照して審査します。破産情報が残っていると、PayPayカードの発行が見送られるか、発行されても極めて低い与信枠・厳しい条件が付くことが一般的です。
- 逆に破産の情報が消え、安定した収入を証明できれば、PayPayカードの発行チャンスは高まります。ただしこれは「確約」ではなく、最終判断はPayPayカード株式会社の内部基準によります。

専門家相談の活用法（弁護士・司法書士・金融カウンセラー）
- 自己破産や信用回復については法的・手続的な側面が絡むため、弁護士や司法書士に相談する価値があります。金融カウンセラーや市民相談窓口で家計の整理と再出発プランを作るのも有効です。
- 専門家は「破産の影響が収まる見込み」「いつどの信用情報から記録が消えるか」「再申請のタイミング」などを具体的に教えてくれます。特に複雑な債務状況の人は早めに相談するのが賢明です。

（次は「今すぐできる」現実的な行動プランを紹介します）

5. 今すぐできるお金の整理とキャッシュレス活用 — 実践チェックリスト

収支の棚卸しと予算化の具体手順
- まず1か月分の収入と固定費（家賃、光熱費、通信費、保険、ローン等）を洗い出しましょう。スマホの家計簿アプリやエクセルでOK。不要なサブスクは見直して即解約。
- 月ごとの「可処分所得」を把握し、生活費の目標（食費、交通費、雑費など）を設定。可視化すると心理的にも落ち着きます。

不要支出の削減ポイント
- 高コストの通信プラン、保険の重複、クレジットカードのポイント目当てで使っている無駄遣いなどを見直すだけで、月数万円の改善が見込めることもあります。
- セールやポイントに流されず、本当に必要な支出だけを残す習慣をつけましょう。

安定収入の確保と返済計画の立て方
- 収入増の方法：副業や転職、勤務時間の増加など。無理のない範囲で検討。
- 返済計画は「生活費を確保した上での分割返済」を前提に作成。弁護士や司法書士に相談すると現実的な返済スケジュールを作ってくれます。

安心して使える決済手段の選び方（デビット/プリペイド/PayPay）
- デビットカード：銀行口座から即時引き落とし。審査不要でオンライン決済にも使える。PayPayへのチャージに対応する銀行も多い。
- プリペイドカード：Visaプリペイドなどはチャージして使う方式で、信用情報に影響しない。
- PayPay（QR決済）：チャージ型・即時引き落とし・口座連携等で柔軟に使える。公共料金の一部支払いに対応している場合もあるため、支払履歴を安定させる意味でも有効。
- 「どれがベストか」は生活パターン次第ですが、破産前後は特に「借入れにつながらない」決済を優先するのが安心です。

PayPayカードを将来使うためのポイント管理
- 日常的に銀行口座の入出金をきちんと行い、家計の安定性を示すこと。将来的にPayPayカード申請を考えるなら、与信枠を低めに設定していたり、初回は小さめの利用から始めることが審査で有利に働く場合があります。
- また、PayPayカードの提供するポイントやキャンペーンの情報は定期的に変わります。将来の再申請に備えて公式情報を確認しつつ、今は借金に頼らない決済運用を心がけましょう。

FAQ（よくある質問） — 迷いをスッキリ解決

Q1：自己破産をしたらPayPayカードは永久に使えないの？
A1：永久ではありません。信用情報に破産記録が残る期間（概ね5～10年）を経過すれば再申請の可能性が出てきます。ただし最終判断はカード会社ごとに異なります。

Q2：破産手続き中にPayPay残高で支払えば問題ない？
A2：PayPay残高は信用情報に影響しないため、支払い手段としては安全です。ただし生活費管理を徹底し、過度な出費は避けましょう。

Q3：信用情報は自分で確認できる？
A3：可能です。CICやJICC、全国銀行個人信用情報センターでは本人開示請求ができます。開示して何が登録されているかを確認することをおすすめします。

Q4：再申請で審査に通る確率を上げる具体的な方法は？
A4：安定した収入の証明、滞納のない取引履歴、銀行口座の定期的な入出金、与信枠を低めにする申請、必要書類を正確に揃えることが有効です。

Q5：弁護士に相談するメリットは？
A5：法律的な手続きの説明、裁判所での手続き代行、信用情報への影響の説明、再出発のための具体的アドバイスが受けられます。複雑なケースは専門家相談が早道です。

最終セクション: まとめ — まずやるべき3つのアクション

1) 今すぐ：使える決済手段（デビット・プリペイド・PayPay残高）に切り替え、生活費を管理する。
2) 次に：信用情報の「本人開示」をして、どの情報がどの機関に何年残っているかを把握する。
3) 将来に向けて：安定収入と滞納ゼロの履歴を作り、記録が消えたタイミングで慎重にPayPayカードなどの再申請を行う。必要なら弁護士や金融カウンセラーに相談する。

ここまで読んでくれてありがとう。自己破産はつらい経験だけれど、時間と行動で信用は回復できます。まずは「今できること」から始めてみませんか？気になる点があれば、信用情報の本人開示や専門家相談をして次の一歩を考えましょう。

借金減額 熊本｜任意整理・個人再生・自己破産をわかりやすく比較して熊本で動く方法
出典・参考（この記事の根拠）
- CIC（株式会社シー・アイ・シー）公式情報
- JICC（日本信用情報機構）公式情報
- 全国銀行個人信用情報センター（JBIS/全銀協）公式情報
- PayPayカード株式会社 公式サイト（カードの審査・発行に関する案内）
- 法務省、裁判所の自己破産に関する説明ページ
- 消費生活センターや法テラス等の一般向けガイドライン

（上記出典に基づき事実確認を行って記事を作成しています。詳細は各機関の公式ページで最新情報をご確認ください。）